1. Disposiciones generales

1.1. La presente Política de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (en adelante, "Política AML/KYC") establece los principios y medidas aplicados por la plataforma 1ADK (en adelante, "Plataforma") para identificar, prevenir y minimizar los riesgos de utilización de sus servicios con fines ilícitos.

1.2. La plataforma es gestionada por la sociedad de responsabilidad limitada SIA "FinMV", registrada de acuerdo con la legislación de la República de Letonia (número de registro: 40203378371, dirección legal: Vesetas iela 10–95, Rīga, LV-1013, República de Letonia) (en adelante, la "Compañía").

1.3. Esta Política ha sido desarrollada de acuerdo con los requisitos de: las Directivas de la Unión Europea en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo; la Ley de la República de Letonia "Sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo"; las Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera); y otras normativas internacionales y nacionales que regulan el AML/KYC.

2. Objetivos y tareas de la política.

2.1. Los objetivos principales de esta Política son: prevenir el uso de la Plataforma para el lavado de dinero obtenido de manera criminal o para financiar el terrorismo; proteger la reputación de la Compañía y de los Clientes; garantizar la transparencia y legalidad de las operaciones financieras.

2.2. Para lograr los objetivos mencionados, la Compañía implementa un conjunto de medidas que incluyen la identificación y verificación de los clientes (KYC), monitoreo de operaciones e interacción con las autoridades competentes.

3. Identificación y verificación de clientes (KYC)

3.1. Al registrarse, el Cliente debe proporcionar: el nombre legal completo (para personas jurídicas) o el apellido, nombre y segundo nombre (para personas físicas); número de registro y dirección legal (para empresas); dirección de correo electrónico utilizada para la comunicación; país de residencia.

3.2. Para los clientes que adquieren planes de las categorías Enterprise o Market Maker, la Compañía puede solicitar documentos adicionales, incluyendo: documentos constitutivos y licencias; información sobre los propietarios beneficiarios; confirmación de las fuentes de los fondos.

3.3. La empresa se reserva el derecho de negar la prestación de servicios a los clientes que se nieguen a pasar por el procedimiento KYC.

4. Monitoreo y verificación

4.1. La empresa realiza un monitoreo regular de las acciones de los clientes con el fin de detectar operaciones sospechosas.

4.2. Entre las señales de operaciones sospechosas se incluyen: intento de registro con datos no verídicos o ficticios; pago de servicios desde fuentes anónimas o dudosas (por ejemplo, de terceros sin explicación de motivos); indicios de uso de la Plataforma por Clientes de jurisdicciones de alto riesgo (zonas offshore, países bajo sanciones, países con alto nivel de corrupción).

4.3. En caso de detectar actividades sospechosas, la empresa tiene derecho a suspender la prestación de servicios al cliente hasta esclarecer los hechos y exigir documentos adicionales.

5. Clientes y jurisdicciones prohibidos.

5.1. La empresa no celebra contratos ni presta servicios a: personas y organizaciones incluidas en las listas de sanciones de la UE, OFAC, ONU y Reino Unido; personas jurídicas registradas en países con un alto nivel de riesgo de AML (lista de jurisdicciones de alto riesgo del GAFI); personas cuyas actividades estén relacionadas con sectores de alto riesgo de lavado de dinero (juegos de azar, comercio ilegal, tráfico de drogas y armas).

6. Deberes de los clientes

6.1. Los clientes se comprometen a proporcionar solo información y documentos verídicos para completar los procedimientos KYC.

6.2. Los clientes son responsables total del incumplimiento de la legislación AML/KYC relacionada con sus propias actividades y el uso de los leads.

7. Interacción con organismos estatales.

7.1. La empresa se compromete a colaborar con las autoridades de supervisión y aplicación de la ley de la República de Letonia y la Unión Europea de acuerdo con la legislación vigente.

7.2. En caso de detectar operaciones sospechosas, la Compañía tiene derecho a suspender la prestación de servicios y enviar la información correspondiente a las autoridades competentes.

8. Responsabilidad

8.1. El cliente es responsable de cualquier consecuencia derivada de proporcionar información falsa o utilizar la Plataforma con fines que infrinjan los requisitos de AML/KYC.

8.2. La empresa se reserva el derecho de negar la prestación de servicios o rescindir el contrato con el cliente en caso de violación de la presente Política.

9. Disposiciones finales

9.1. Esta Política entra en vigor en el momento de su publicación en la Plataforma.

9.2. La empresa se reserva el derecho de modificar la presente Política de forma unilateral.

9.3. La versión actual de la Política se publica en la Plataforma y es obligatoria para todos los Clientes.