1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (далее - "Политика AML/KYC") определяет принципы и меры, применяемые платформой 1ADK (далее - "Платформа") для выявления, предупреждения и минимизации рисков использования её сервисов в противоправных целях.

1.2. Управление Платформой осуществляется обществом с ограниченной ответственностью SIA "FinMV", зарегистрированным в соответствии с законодательством Латвийской Республики (регистрационный номер: 40203378371, юридический адрес: Vesetas iela 10–95, Rīga, LV-1013, Латвийская Республика) (далее - "Компания").

1.3. Настоящая Политика разработана в соответствии с требованиями: Директив Европейского Союза в сфере AML/CTF; Закона Латвийской Республики "О предотвращении отмывания доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма"; Рекомендаций FATF (Financial Action Task Force); иных международных и национальных нормативных актов, регулирующих AML/KYC.

2. Цели и задачи Политики

2.1. Основными целями настоящей Политики являются: предотвращение использования Платформы для отмывания доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма; защита репутации Компании и Клиентов; обеспечение прозрачности и законности финансовых операций.

2.2. Для достижения указанных целей Компания реализует комплекс мер, включающих идентификацию и верификацию Клиентов (KYC), мониторинг операций и взаимодействие с компетентными органами.

3. Идентификация и верификация Клиентов (KYC)

3.1. При регистрации Клиент обязан предоставить: полное юридическое наименование (для юридических лиц) или фамилию, имя и отчество (для физических лиц); регистрационный номер и юридический адрес (для компаний); адрес электронной почты, используемый для связи; страну местонахождения.

3.2. Для Клиентов, приобретающих тарифы категории Enterprise или Market Maker, Компания вправе запросить дополнительные документы, включая: учредительные документы и лицензии; сведения о бенефициарных владельцах; подтверждение источников происхождения средств.

3.3. Компания оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг Клиентам, отказавшимся пройти процедуру KYC.

4. Мониторинг и проверка

4.1. Компания осуществляет регулярный мониторинг действий Клиентов с целью выявления подозрительных операций.

4.2. К признакам подозрительных операций относятся: попытка регистрации с использованием недостоверных или фиктивных данных; оплата услуг с анонимных или сомнительных источников (например, от третьих лиц без объяснения причин); признаки использования Платформы Клиентами из юрисдикций с высоким уровнем риска (offshore-зоны, страны под санкциями, страны с высоким уровнем коррупции).

4.3. В случае выявления подозрительных действий Компания вправе приостановить предоставление услуг Клиенту до выяснения обстоятельств и потребовать дополнительные документы.

5. Запрещённые клиенты и юрисдикции

5.1. Компания не заключает договоров и не оказывает услуги: лицам и организациям, включённым в санкционные списки ЕС, OFAC, ООН и Великобритании; юридическим лицам, зарегистрированным в странах с высоким уровнем AML-риска (список FATF "High-Risk Jurisdictions"); лицам, чья деятельность связана с отраслями, подверженными высокому риску отмывания (азартные игры, нелегальная торговля, оборот наркотических средств и оружия).

6. Обязанности Клиентов

6.1. Клиенты обязуются предоставлять только достоверные сведения и документы для прохождения KYC-процедур.

6.2. Клиенты несут полную ответственность за нарушение законодательства AML/KYC, связанное с их собственной деятельностью и использованием Лидов.

7. Взаимодействие с государственными органами

7.1. Компания обязуется сотрудничать с надзорными и правоохранительными органами Латвийской Республики и Европейского Союза в рамках действующего законодательства.

7.2. В случаях выявления подозрительных операций Компания вправе приостановить оказание услуг и направить соответствующую информацию в компетентные органы.

8. Ответственность

8.1. Клиент несёт ответственность за любые последствия, вызванные предоставлением недостоверных данных или использованием Платформы в целях, нарушающих требования AML/KYC.

8.2. Компания оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг или расторгнуть договор с Клиентом в случае нарушения им настоящей Политики.

9. Заключительные положения

9.1. Настоящая Политика вступает в силу с момента её публикации на Платформе.

9.2. Компания оставляет за собой право изменять настоящую Политику в одностороннем порядке.

9.3. Актуальная версия Политики публикуется на Платформе и обязательна для всех Клиентов.